Токенизация обеспечивает более эффективную передачу залога, цифровые активы, Euroclear и Всемирный совет по золоту найдены в пилотном проекте

Как опытный аналитик с более чем двадцатилетним опытом работы в финансовой отрасли, я стал свидетелем эволюции финансовых технологий и их потенциала коренным образом изменить способы управления активами. Недавний пилотный проект Digital Asset, включающий токенизацию облигаций, золота и т. д., является свидетельством этой трансформации.

Digital Asset, компания, специализирующаяся на токенизации реальных активов, объявила во вторник об успешном завершении испытания, включающего токенизацию государственных облигаций Великобритании (золото), еврооблигаций и золота для финансовых транзакций с использованием протокола Canton Network в качестве основы.

В пресс-релизе говорится, что наряду с Euroclear (крупным поставщиком расчетов по ценным бумагам) в процессе приняли участие Всемирный совет по золоту, глобальная юридическая фирма Clifford Chance, а также различные банки, инвесторы, кастодианы и центральный депозитарий ценных бумаг. . Эти организации объединили свои усилия, чтобы внести свой вклад в этот проект.

Токенизация — это метод, используемый для преобразования материальных активов, таких как акции, недвижимость или драгоценные металлы, такие как золото, в цифровые токены на платформах блокчейна. Эти токены символизируют владение активом или управление им, упрощая и ускоряя торговлю в цифровом формате без ущерба для стоимости базового имущества. Согласно отчетам Boston Consulting Group и 21Shares, согласно оптимистичным прогнозам, к концу этого десятилетия в обращении могут оказаться токенизированные активы на сумму более 10 триллионов долларов. McKinsey ожидает, что к тому времени в базовом сценарии будет более консервативная сумма в $2 трлн.

Для этого испытания, которое длилось с июня по июль, инициатива разработала цифровые аналоги для ценных бумаг, еврооблигаций и золота, что позволяет использовать их в качестве более прозрачного обеспечения для более быстрых транзакций и непрерывных, почти мгновенных расчетов между сторонами, и все это без типичных задержек, связанных с с традиционными финансовыми системами.

По словам Келли Мэтисон, директора по развитию бизнеса Digital Asset, наши первоначальные испытания с участниками пилотного проекта показали, что цифровые токены могут быть мгновенно использованы для выполнения требований по внутридневной марже, даже за пределами обычных расчетных периодов, времени обработки и часовых поясов. Это также подчеркнуло способность реестра функционировать в качестве юридического документа, одновременно подтверждая контрольные полномочия защищенной стороны над цифровым аналогом (или «цифровым двойником») и реальными активами, заложенными в качестве маржи или залога в случае невыполнения обязательств со стороны контрагент.

Майк Освин, глобальный руководитель отдела структуры рынка и инноваций Всемирного совета по золоту, отметил, что токенизированное золото дает значительные преимущества. Преобразовав физическое золото в «стандартные золотые единицы» (SGU), пилотный проект ясно показал, как этот ценный металл можно более легко использовать в качестве залогового актива в финансовых операциях.

Майк Освин, глобальный руководитель отдела структуры рынка и инноваций Всемирного совета по золоту, заявил: «Это устраняет традиционные препятствия, такие как ограничения на емкость хранилища.