Россия собирается попытаться использовать криптовалюту, чтобы обойти санкции

Как юрист и финансовый специалист с более чем двадцатилетним опытом работы в российском законодательстве, я заинтригован недавними событиями вокруг предлагаемого в России законодательства о криптовалютах. Экспериментальный характер этого закона, предоставляющего беспрецедентный контроль Центральному банку, представляет собой уникальную задачу в прогнозировании его практической реализации.

На следующей неделе Россия собирается начать испытания трансграничных криптовалютных транзакций как потенциального средства обхода международных санкций. Однако, по мнению некоторых финансовых и юридических аналитиков, беседовавших с CoinDesk, эта стратегия может не оказаться успешной.

Законодательство, одобренное в конце июля и впоследствии одобренное президентом Владимиром Путиным, не отменяет действующий запрет на использование криптовалют в качестве стандартной формы платежей в России, но разрешает трансграничные транзакции с использованием криптовалют.

Неясно, как эти платежи могут осуществляться на законных основаниях, поскольку соответствующие законы не содержат руководящих принципов для таких переводов. Вместо этого, по мнению экспертов, они передали контроль российскому центральному банку для управления «пробной» системой.

Как криптоинвестор, я заметил, что российская экономика понесла значительный удар из-за санкций, введенных такими странами, как США и другие, в ответ на действия России в Украине.

Из-за военных действий России против Украины в феврале 2022 года эти страны — США, Великобритания, Европейский Союз, Австралия, Канада и Япония — ввели в общей сложности 16 500 санкций против России.

По мнению Валери Кеннеди, директора по расследованиям компании Chainaанализ, принятие этих законопроектов российским правительством свидетельствует о настойчивых усилиях России найти способы обойти западные санкции, используя развивающуюся стратегию.

Примерно половина общих валютных резервов России, оцениваемых примерно в 300 миллиардов евро (332 миллиарда долларов), а также 70% активов, принадлежащих российским банкам, были заблокированы ЕС. Некоторые российские банки также были отключены от системы Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT).

Она отметила, что России становится все сложнее избегать использования доллара США и евро через систему SWIFT, что, в свою очередь, повышает вероятность столкнуться с косвенными санкциями, также известными как вторичные санкции. Санкции такого типа вводятся для того, чтобы помешать любым не вовлеченным сторонам участвовать в торговле со страной, подвергшейся санкциям.

Что говорит закон

Некоторые подробности стали известны за несколько дней до вступления в силу закона 1 сентября.

Согласно переведенной версии закона, когда речь идет об обращении цифровых валют на территории Российской Федерации, специальные правила могут быть реализованы через экспериментальную правовую базу, которая в настоящее время разрабатывается. Эта основа еще не доработана, и до ее завершения центральный банк примет во внимание идеи и отзывы внутренних сторон.

По словам Анти Данилевского, главы Kick Ecosystem, предлагающей ряд криптосервисов, мы и другие игроки представили свои собственные идеи. Соответствуют ли они точке зрения центрального банка, еще предстоит определить. Однако он отметил, что они действуют оперативно, поэтому решение не должно занять много времени.

Согласно последнему отчету Bloomberg, Россия намерена использовать свою национальную систему платежных карт для обмена рублей на криптовалюты во время предстоящих платежных тестов. Система была выбрана из-за существующей инфраструктуры для выполнения таких функций, как межбанковские расчеты и строгий надзор со стороны центрального банка. Согласно отчету, если эти испытания окажутся успешными, вполне возможно, что Россия сможет разрешить Московской бирже и Санкт-Петербургской валютной бирже создать криптоплатформы в следующем году.

По словам Ивана Чупрунова, доцента Научно-исследовательского центра частного права в Москве, конкретные детали нового режима до сих пор неясны, поскольку официальные инструкции еще не опубликованы. Однако он ожидает, что центральный банк может опубликовать некоторые уточняющие инструкции в течение следующих нескольких недель.

Закон также, судя по всему, позволяет центральному банку в любое время изменить порядок наблюдения за этими судебными процессами.

Согласно закону, отдельные разделы Федерального закона могут быть как исключены, так и изменены, если речь идет об операциях с использованием цифровых валют, используемых во внешнеэкономической деятельности, при содействии уполномоченного лица.

По словам Чупрунова, систему называют «гибкой», поскольку только центральный банк имеет право ее утверждать. Такие детали, как будет ли единая биржа, какие валюты будут торговаться и как участники смогут получить доступ к торговле, еще предстоит определить.

В настоящее время неясно, какие правила регулируют криптовалютные организации или предприятия, желающие торговать криптовалютой, поскольку центральный банк должен решить, какие компании имеют право на участие в экспериментальном этапе.

Хотя сам закон прямо не заявляет о своих намерениях, недавние комментарии высокопоставленных российских чиновников предполагают потенциальное использование криптовалюты в качестве средства обхода санкций или реагирования на них.

17 июля 2024 года во время экономического совещания Путин предложил России воспользоваться этой возможностью и быстро создать правовую структуру для криптовалют. Он отметил, что эти цифровые активы становятся все более распространенными во всем мире в качестве способа оплаты в международных транзакциях.

Позже один из авторов законопроекта высказал мнение России о том, что криптовалюты в первую очередь используются для обхода санкций. Впоследствии глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что именно это стало причиной недавнего смягчения позиции по отношению к криптовалютам на недавнем мероприятии в Москве.

Неопределенность централизованной реализации

До сих пор неясно, как Россия планирует использовать этот новый закон, чтобы утвердить большую власть и найти способы обойти действующие санкции.

Эта экспериментальная установка уникальна во всем мире, поскольку она предоставляет центральному банку неограниченные полномочия по установлению правил, позволяя им устанавливать правила по своему усмотрению и выбирать любую корпорацию, которую они сочтут подходящей для участия в испытании.

По словам Джима Миньяно, исследователя RAND, он заявил, что разрешение Банку России создать электронную систему для обработки операций с цифровой валютой и надзора за деятельностью позволит консолидировать контроль.

Из-за гибкости, предоставляемой законом для оперативного изменения правил, сложно предугадать, как геополитические сдвиги или новые санкции могут побудить российскую администрацию и центральный банк время от времени менять свои законы.

В качестве управляющего партнера CIS London, юридической фирмы, специализирующейся на сделках с участием стран Содружества Независимых Государств (СНГ), таких как Россия, Светлана Лондон заявила, что практикует российское право более 18 лет. Она рассказала, что не может вспомнить термин «экспериментальный» в законопроекте, выразив свое недоумение по поводу того, как это будет реализовано, в частности, из-за одного только его названия.

Как аналитик, я делюсь своим взглядом на заявление Данилевского об экспериментальном правовом режиме (ЭЛР) Центрального банка России. Он предполагает, что закон предоставит им полномочия по внедрению этого ELR, но считает, что в его нынешнем состоянии он неэффективен. Вместо этого он подчеркивает необходимость существенного пересмотра и доработки, чтобы сделать его практичным и функциональным.

Возникает вопрос, будет ли Россия раскрывать свои методы обеспечения исполнения этого закона. Во время недавнего мероприятия в Москве Андрей Костин, глава ВТБ (одного из крупнейших банков России), предположил, что соблюдение таких законов можно считать «национальной тайной» из-за возможности того, что кто-то в посольстве США записывает нашу заявлений, что позволит Западу быстро отреагировать.

Запад ответит «новыми способами»

Миньяно сообщил CoinDesk, что если России удастся эффективно уклоняться от санкций, это может привести к ужесточению принудительных мер или даже к введению новых типов санкций.

Одной из этих растущих угроз являются вторичные санкции.

В прошлом месяце после принятия законопроекта губернатор Набиуллина объяснила Reuters, что угроза вторичных санкций возросла. Эти санкции усложняют обработку платежей за импорт, что является проблемой для широкого спектра товаров.

«Хотя криптоактивы работают независимо от обычных банковских систем, их действия по-прежнему можно отслеживать и контролировать, что позволяет западным правительствам исследовать и расследовать транзакции с использованием передовых методов, как утверждает Изабелла Чейз, старший советник по политике Европы, Ближнего Востока и Азии в аналитической фирме по блокчейну TRM. Лаборатории» (перефразировано моделью ИИ).

Иностранные партнеры и ликвидность

Несмотря на цель закона, эксперты сомневаются в том, будут ли иностранные партнеры использовать криптовалюту.

Как исследователь, я бы выразил точку зрения Кеннеди следующим образом: я заметил, что рынку криптовалют не хватает достаточной ликвидности, чтобы облегчить широкомасштабное уклонение от финансовых операций, не вызывая при этом обвала цен на криптовалюту и не привлекая внимания аналитиков блокчейна. Этот тип уклонения похож на другие схемы отмывания денег: небольшие суммы криптовалюты постепенно переводятся в точки выхода.

По мнению Миньяно, этот вопрос может потребовать от России дополнительных усилий. Он предположил, что им, возможно, придется предоставить «экономические или политические вознаграждения», чтобы побудить стороны участвовать в сделках с криптовалютой.