Как опытный криптоинвестор, я видел немало новостей регулирования, которые могут вызвать шок в отрасли. Недавнее предложение Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) классифицировать услуги микширования как «основную проблему отмывания денег» и потребовать от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) сообщать о любых криптовалютных транзакциях, связанных с микшированием, было встречено со скептицизмом и опасениями, что потенциальный запрет на эти инструменты повышения конфиденциальности.
В Остине, штат Техас, представитель Министерства финансов США пояснил в среду, что у них нет планов запрещать использование сервисов перемешивания или микширования криптовалют.
На ежегодной согласительной конференции CoinDesk Брайан Нельсон, заместитель министра по борьбе с терроризмом и финансовой разведкой Министерства финансов США, обсудил предлагаемую FinCEN классификацию криптомиксеров как серьезную проблему отмывания денег в 2023 году. Согласно этому предложению, VASP (виртуальные активы) Поставщики услуг) будут обязаны сообщать FinCEN о любых транзакциях, связанных с этими микшерами.
Как аналитик, я заметил растущую тенденцию в секторе криптовалют в отношении регулирующих действий. Предложение FinCEN и усиление принудительных мер Министерства юстиции против таких сервисов, как Tornado Cash и Samourai Wallet, вызвали обеспокоенность в отрасли по поводу потенциального запрета на смешивание криптовалют в Соединенных Штатах. Однако важно уточнить, что Казначейство США отрицает подобные намерения.
Проще говоря, Нельсон объяснил, что это предложение не направлено на запрет миксеров, а скорее направлено на обеспечение большей открытости и ясности.
Нельсон выразил понимание стремления пользователей криптовалют к финансовой конфиденциальности, но при этом выступил за сотрудничество между отраслью и Казначейством для разработки методов, которые укрепляют конфиденциальность, не содействуя финансированию терроризма.
Как аналитик, я с моей точки зрения осознаю тонкое различие между услугами запутывания и повышения анонимности в контексте публичных блокчейнов. Хотя оба метода служат цели сохранения конфиденциальности, они действуют по-разному. Обфускация предполагает затруднение понимания или интерпретации данных, в то время как средства повышения анонимности сосредоточены на сокрытии личности инициатора или участника транзакции. Я полностью признаю важность поддержания определенного уровня конфиденциальности в транзакциях блокчейна. С этой целью я намерен сотрудничать с игроками отрасли для выявления и разработки эффективных инструментов для улучшения конфиденциальности прозрачным и совместимым образом.
Как аналитик, я заметил, что значительное количество миксеров на рынке в первую очередь предназначены не для защиты конфиденциальности пользователей, а скорее для обхода правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и правил «знай своего клиента» (KYC). Эта особенность делает их весьма желанными для злоумышленников, в том числе из Северной Кореи.
Нельсон объяснил, что не обязательно идентифицировать каждую сторону, участвующую в транзакции, а скорее следить за тем, чтобы никто, включая VASP (поставщиков услуг виртуальных активов), непреднамеренно поддерживал такие организации, как Хамас или программы вооружения Северной Кореи.
Смотрите также
2024-05-30 02:07