Парламент ЕС принимает пакет правил по борьбе с отмыванием денег, а также контролирует криптовалюту

Как наблюдатель с опытом работы в области финансового регулирования и журналистики, я воодушевлен одобрением Европейским парламентом этого всеобъемлющего законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML). Меры, направленные против различных финансовых услуг и организаций, включая криптовалюту, имеют важное значение для борьбы с финансовыми преступлениями и обеспечения прозрачности в ЕС.

Как преданный исследователь, специализирующийся на финансовом регулировании в Европейском Союзе, я рад сообщить, что Европейский парламент недавно предпринял значительный шаг в направлении улучшения нынешней системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Приняв новый пакет законов, они стремятся усилить контроль во всем ЕС.

ЕС, состоящий из 27 стран, принял в четверг пакет, который включает создание единого свода правил. Кроме того, он учредил во Франкфурте орган по борьбе с отмыванием денег для мониторинга реализации важнейших механизмов, уделяя особое внимание организациям, признанным ЕС высокорисковыми.

«В соответствии с новыми правилами такие учреждения, как банки, управляющие криптоактивами, агенты по недвижимости и другие, обязаны проводить тщательную проверку личности и проверку должной осмотрительности своих клиентов. После завершения этих процедур они должны сообщать о любых подозрительных действиях подразделения финансовой разведки и другие соответствующие органы».

Эксперты, следящие за регулированием криптовалют в ЕС, выразили опасения, что предлагаемые правила для цифровых активов могут быть чрезмерно строгими по сравнению с другими финансовыми отраслями после январского политического соглашения ЕС.

Новые меры направлены на предоставление отдельным лицам и организациям, имеющим законные основания, таким как журналисты, специалисты средств массовой информации, группы гражданского общества и компетентные органы, беспрепятственный, оперативный и беспрепятственный доступ к данным о бенефициарной собственности, хранящимся в национальных реестрах и взаимосвязанным в пределах ЕС. Информация о бенефициарной собственности относится к идентификационным данным юридических или физических лиц, которые владеют корпорациями или осуществляют контроль над ними.

Парламентский комитет принял решение по тексту закона в марте, перед запланированным пленарным заседанием в четверг.

Совет ЕС, состоящий из законодателей стран-членов, должен официально одобрить пакет, чтобы он вступил в силу в качестве закона.