Криптовалюта для советников: от Web2 до Web3

В книге «Спросите эксперта» А. Рафай из Zignaly отвечает на вопросы об управлении фондами в сети.

–С.М.

Каждую неделю вы получаете Crypto for Advisors, информативный информационный бюллетень от CoinDesk, разработанный специально для финансовых консультантов, занимающихся цифровыми активами. Подпишитесь сейчас, чтобы обеспечить доставку по четвергам.

Как союз Web3 и Web2 приводит к массовому внедрению криптовалюты

В 2021 году мы стали свидетелями существенного прогресса в сфере криптографии благодаря введению спотовых ETF на Биткойн и Эфириум. Хотя это развитие рассматривается как шаг к более широкому признанию, важно помнить, что подлинное внедрение зависит от фактического использования в сети блокчейна, а не просто от владения. Привлечение пользователей — сложный процесс, даже если его стимулируют токены. Новички сталкиваются с такими сложностями, как настройка кошельков с длинными сид-фразами и приобретение криптовалют для транзакций с комиссией за газ. Кроме того, скептицизм в отношении безопасности блокчейна и опасений мошенничества отпугивает многих потенциальных пользователей.

Три быстрорастущие сети блокчейнов решают эти проблемы, объединяя преимущества Web2 и Web3. Такое объединение обеспечивает плавный процесс регистрации в стиле Web2, одновременно предоставляя пользователям привилегии самостоятельного владения, характерные для Web3.

Базовая версия: от Web 2.5 до Web 3

Если у вас есть учетная запись Coinbase, браво! Вы уже вошли в мир Web 2.5, купив криптовалюту через централизованную платформу. Децентрализованные биржи и другие виды деятельности в сети могут отпугивать новичков из-за своей сложности. Однако Base — создание Coinbase — предназначено для перехода пользователей Web 2.5 на Web3. Доступный через мобильные и веб-приложения Coinbase, Base предлагает беспрепятственный ввод и вывод фиатных средств для обмена. Расширенные функции пользовательского интерфейса Coinbase, такие как Smart Wallet для упрощения входа в систему и Magic Spend для маскировки комиссий за газ, упрощают процесс. Кроме того, Base развивает бурную экосистему с помощью проектов DeFi, таких как Aerodrome и Moonwell, и социальных приложений, таких как Degen, что делает взаимодействие в сети более привлекательным и прибыльным.

TON: с Web2 на Web3

В то время как Base нацелен на пользователей, интересующихся криптовалютой, потенциальный TAM TON еще больше: он нацелен на 900 миллионов пользователей Telegram. Запущенный в 2023 году, Telegram быстро вошел в пятерку лучших социальных приложений Web2 по версии пользователей во всем мире и стал доминирующим приложением в России, Восточной Европе, Юго-Восточной Азии и некоторых частях Африки. TON, открытая сеть, изначально была разработана членами-основателями команды Telegram для интеграции блокчейна в экосистему Telegram. Учитывая базу пользователей Telegram из нескольких стран и уникальный геополитический фон, единая система криптовалютных платежей может быть очень выгодной. Интеграция TON в Telegram включает в себя плавное создание кошелька, покупки в приложении и регистрацию фиатных денег. Telegram также осуществил платежи за рекламу в TON, при этом 50% дохода делилось с создателями.

Как криптоинвестор, я заметил, что TON сыграл важную роль в значительном расширении приложений Web3. Например, Notcoin, увлекательная игра «нажми, чтобы заработать», собрала впечатляющее сообщество, насчитывающее более 35 миллионов игроков, и может похвастаться поразительными 6,5 миллионами активных пользователей в день всего за несколько месяцев после запуска. Аналогичным образом, Catizen, новаторское творение азиатских разработчиков, являющихся ветеранами мини-приложений WeChat, привлекло внимание 20 миллионов пользователей и сообщило о доходе, превысившем 10 миллионов долларов, установив новый рекорд самого быстрого роста доходов в истории децентрализованного Web3. приложения (dApps).

Солана: Web3 повсюду

Солана, известная своим быстродействующим блокчейном, добилась больших успехов в широком использовании Blinks. Blinks упрощает транзакции в цепочке и превращает их в простые в использовании URL-адреса, которые можно интегрировать в любой традиционный веб-бизнес. Щелкнув URL-адрес, пользователи могут выполнять внутрисетевые транзакции без необходимости сложной настройки кошелька. Это упрощает процесс внедрения технологии блокчейна в свою текущую деятельность для предприятий Web2.

Интернет, зародившийся в 70-х годах, не получил широкого распространения до начала нового тысячелетия. Сейчас, когда Биткойну исполнилось 15 лет, слияние Web2 и Web3 быстро увеличивает признание технологии блокчейна. Опыт «ончейн» — это новейшая эволюция онлайна.

— Келли Йе, портфельный менеджер и руководитель отдела исследований Decentral Park Capital.

Спросите эксперта

Вопрос: Зачем управляющим фондами использовать ончейн-управление фондами?

Первоначально, благодаря управлению фондами по цепочке, управляющие фондами могут отслеживать транзакции в режиме реального времени с прозрачностью. Это не только сводит к минимуму случаи мошенничества и ошибок, но и укрепляет доверие инвесторов, что имеет решающее значение для устойчивого использования.

Смарт-контракты и внутрисетевые транзакции упрощают процесс управления средствами и решения административных задач, что приводит к существенной экономии затрат и повышению эффективности. По сравнению с традиционными методами, ончейн-системы превосходно облегчают переводы и платежи по ценным бумагам с большей легкостью и скоростью.

В отличие от традиционных финансовых эквивалентов (tradFi), ончейн-активы обладают преимуществами: они не имеют границ, доступны круглосуточно и обеспечивают быстрые расчеты.

Управляющим фондами предоставляется возможность расширить свои инвестиционные горизонты за пределы традиционных активов, включая такие инновации, как токенизированная недвижимость, NFT (невзаимозаменяемые токены) и новые приносящие доход секторы, такие как децентрализованное финансирование (DeFi) и доходное фермерство. Это расширение приводит к созданию уникальных финансовых продуктов и услуг, которые ранее были невообразимы при традиционном управлении фондами.

Более того, внутрисетевые системы финансового управления предлагают тот же уровень безопасности, что и сами базовые блокчейны. Позволяя компаниям хранить свои собственные средства, а не полагаться на внешние стороны, эти системы повышают доверие к финансовым решениям в цепочке.

«Какое влияние окажет появление онлайн-управления активами на операции и потоки доходов традиционных финансовых организаций?»

О: Рано или поздно они тоже появятся в сети.

В сегодняшнем финансовом ландшафте традиционные институты больше не могут игнорировать прозрачность или поддерживать непомерные расходы. Чтобы оставаться значимыми и конкурировать с современными конкурентами, им необходимо использовать новые и передовые технологические решения.

Я, как аналитик, наблюдаю значительное развитие финансового сектора. Фонд BUIDL BlackRock возглавляет движение токенизации, его стоимость превышает 500 миллионов долларов. В то же время VanEck и 21Shares, среди прочих, активно пропагандируют биржевые фонды Solana (ETF) после успешного запуска ETF на Биткойн и Ethereum.

Значительное количество людей все чаще запрашивают токенизированные активы, продвинутые смарт-контракты, автономные системы искусственного интеллекта, работающие на децентрализованной платформе, и подобные технологические инновации.

— А Рафай, соучредитель Zignaly.

Продолжай читать

Я хотел бы поделиться своим взглядом на этот вопрос, проведя несколько лет в сфере криптовалют в качестве журналиста CoinDesk. Важно пояснить, что мнения, которые я выражаю здесь, являются моими собственными и не обязательно отражают точку зрения CoinDesk или ее дочерних компаний.