Крипто для советников: Советники и криптовалюта

На недавней конференции по частным инвестициям царила атмосфера оптимизма, поскольку среди участников проходили важные дискуссии. Энтузиазм по поводу этого конкретного класса активов был ощутимым, инвесторы проявили повышенный интерес. Хотя мероприятие было эксклюзивным, ключевые темы, затронутые в нем, заслуживают распространения. Я хотел бы выразить благодарность Адаму Блумбергу за предоставление ценной информации и обобщение тенденций и основных моментов в сегодняшнем информационном бюллетене.

— Сара Мортон

Каждый четверг вы получаете информационный информационный бюллетень «Крипто для консультантов» от CoinDesk, который специально разработан, чтобы помочь финансовым консультантам разобраться в цифровых активах. Зарегистрируйтесь сейчас, чтобы начать получать этот ценный контент.

Консенсус 2024: прорыв в сфере финансовых консультантов и интеграции криптовалют

Как исследователь, изучающий криптоиндустрию, я не могу не чувствовать воодушевления, размышляя о революционных достижениях, свидетелями которых мы стали на Consensus 2024. Это ключевое событие ознаменовало рывок отрасли вперед благодаря благоприятным изменениям в законодательстве и долгожданному утверждению Ethereum. Биржевой фонд (ETF). Ощутимое волнение в воздухе достигло беспрецедентного уровня, и каждое новое событие вселяло новое чувство оптимизма среди криптоэнтузиастов.

День FA/RIA: целенаправленное обучение

Как исследователь, специализирующийся на пересечении финансов и технологий, я провел четверг, погрузившись в динамичное мероприятие, предназначенное для финансовых консультантов (FA) и зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA). На мероприятии присутствовало около 120 профессионалов, стремящихся изучить потенциал интеграции криптовалют в свою практику.

Как исследователь, я заметил в последнее время всплеск интереса к биржевым фондам (ETF) из-за их недавнего одобрения и бычьих ценовых тенденций. Повышенное любопытство среди консультантов и инвесторов предоставляет прекрасную возможность для обмена идеями и содействия развитию в этой динамичной области.

Приоритет практической интеграции над техническим жаргоном

«Основная цель FA/RIA Day заключалась в том, чтобы предложить реальные советы по интеграции криптовалют в финансовую консультационную работу». Вместо изучения сложностей технологии блокчейн и тенденций рынка, дискуссии были сосредоточены на практическом внедрении криптовалюты для финансовых консультантов.

Образование: краеугольный камень внедрения криптовалют

Значение образования стало постоянной темой. Крайне важно, чтобы консультанты понимали различные варианты выбора, правильное применение, основополагающие принципы, правовые рамки и рекомендации по соблюдению.

Не менее важно сосредоточиться на просвещении инвесторов о биткойнах и криптовалютах. Хотя интерес к этим цифровым активам растет, многим людям все еще не хватает необходимых знаний. Надлежащее образование дает финансовым консультантам возможность авторитетно говорить о криптовалютных инвестициях и участвовать в содержательных дискуссиях со своими клиентами.

Изучение вариантов инвестиций

Как криптоинвестор, у меня была возможность участвовать в содержательных беседах во время панельных дискуссий. Эти дискуссии охватывали различные способы инвестирования в криптовалюты. Одним из подходов была прямая покупка цифровых активов. Другой метод заключался в использовании платформ самоуправляемых счетов (SMA) для безопасного хранения моих инвестиций. Кроме того, существовали варианты инвестирования через биржевые фонды (ETF), которые предлагают диверсифицированный доступ к нескольким активам. Наконец, я мог бы рассмотреть возможность инвестирования в публичные компании, такие как MicroStrategy и компании по добыче биткойнов, которые имеют значительные активы в криптовалютах.

У каждого варианта есть свои плюсы и минусы.

Владение криптовалютами напрямую представляет собой основную ценность этого класса цифровых активов. Однако он сопряжен со сложными требованиями соответствия и административными задачами, которые некоторые финансовые консультанты считают менее привлекательными.

ETF предлагают консультантам преимущество прямого доступа к цене актива без необходимости иметь дело с такими сложностями, как хранение и отчетность. Это упрощает процесс инвестирования в различные типы счетов, оптимизирует интеграцию AUM и отчетность, а также обеспечивает плавную ребалансировку, аналогично инвестированию в публичные компании.

Обсуждения и распределение портфеля

Понимание криптовалют – это одно; вписать его в портфолио — другое. Консультанты поделились своим опытом общения с клиентами и своими стратегиями распределения криптовалюты.

В ходе этих разговоров важно установить достижимые цели, сопоставить инвестиционные стратегии с целями клиентов и оценить уровни риска, чтобы определить их комфортность при колебаниях рынка.

Как криптоинвестор, я столкнулся с рекомендацией посвятить около 2-5% своего инвестиционного портфеля криптовалютам, классифицируя их как альтернативный класс активов. С появлением крипто-ETF я теперь могу вовлекать своих финансовых консультантов в содержательные беседы о преимуществах периодической ребалансировки и ее потенциальном вкладе в повышение доходности портфеля.

Эксперты рекомендуют консультантам определить лучшие типы счетов для хранения криптовалют, будь то облагаемые налогом или льготные с точки зрения налогообложения варианты, такие как IRA.

О соблюдении требований и регулировании

Связь между криптовалютами и политикой в ​​Соединенных Штатах привносит дополнительный уровень сложности. До проведения Консенсуса были явные признаки положительного прогресса в регулировании, поскольку несколько политиков-демократов выступали за благоприятное законодательство о криптовалютах.

На конференции выделялся ключевой момент: разговор между Саммером Мерсингером, членом Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), и аудиторией. Она поделилась позицией CFTC по регулированию криптовалют и тому, как оно влияет на финансовых консультантов. Поскольку рынок криптовалют продолжает развиваться, важность четких нормативных указаний для консультантов невозможно переоценить.

Заключение

Мероприятие «Консенсус 2024» подчеркнуло растущую роль криптовалют в финансовом консалтинге. Благодаря сосредоточению внимания на инструкциях, практическом опыте и нормативных знаниях консультанты могут эффективно реагировать на растущий интерес к инвестициям в криптовалюту и помогать своим клиентам ориентироваться в этой развивающейся финансовой сфере.

— Адам Блумберг, Interaxis

Продолжай читать

Как исследователь, я хотел бы подчеркнуть, что точки зрения, изложенные в этой статье, являются моими собственными и могут не совпадать с точками зрения CoinDesk, Inc. или любых связанных с ней организаций.