OpinionShare this article

Крипто для советников: криптовать или не криптовать?

Индустрия финансового консультирования находится на перепутье. Криптовалюта больше не является второстепенным спекулятивным активом; оно становится частью современной экономики. Консультанты, которые отвергают или игнорируют это, рискуют оттолкнуть клиентов, ищущих дальновидные рекомендации.

Как опытный профессионал с многолетним опытом работы в сложном мире финансов, я все больше увлекаюсь растущей областью цифровых активов. Преобразующий потенциал технологии блокчейн и криптовалют неоспорим, и как человек, который своими глазами видел эволюцию традиционных финансов, я не могу не быть заинтригован этим новым рубежом.

В сегодняшней статье представлены идеи DJ Windle из Windle Wealth, в которых обсуждаются потенциальные опасности, с которыми сталкиваются финансовые консультанты, когда они либо не имеют возможности, либо решают не помогать клиентам, ищущим инвестиционные возможности в цифровые активы.

Затем Хун Сун из Core DAO рассказывает об хранении и DeFi в программе «Спросите эксперта».

Don’t miss another story.Subscribe to the The Node Newsletter today.See all newslettersBy signing up, you will receive emails about CoinDesk products and you agree to our terms of use and privacy policy.

Спасибо нашему спонсору информационного бюллетеня этой недели, L1 Advisors.

Приятного чтения.

– Сара Мортон

Вы читаете Crypto for Advisors, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, в котором рассказывается о цифровых активах для финансовых консультантов. Подпишитесь здесь, чтобы получать новости каждый четверг.

Хьюстон, у консультантов проблема

В течение некоторого времени финансовые консультанты склонны игнорировать криптовалюты, рассматривая их либо как рискованные спекулятивные инвестиции, либо как мошеннические схемы. Однако за это время финансовый сектор претерпел значительные преобразования. Такие тяжеловесы, как BlackRock, Visa, Mastercard, Venmo и многие другие, теперь используют технологию блокчейна и криптовалюту в своих бизнес-операциях. Эта когда-то маргинализированная криптографическая среда все чаще признается жизненно важным компонентом основной экономики.

Проще говоря, если консультанты не адаптируются достаточно быстро для удовлетворения растущих потребностей своих клиентов, они могут оказаться позади конкурентов, которые готовы предложить более современные решения. Это серьезная проблема, особенно когда речь идет о ценных клиентах.

Два криптосценария

Когда клиенты обсуждают криптовалюты со своими финансовыми консультантами, они часто оказываются в одной из двух распространенных ситуаций.

1. Увольнение и увольнение

Вместо того, чтобы отклонять запросы клиентов о криптовалюте теми же излишними фразами, как «Крипто — это мошенничество», «Это похоже на луковицы тюльпанов» или «Это слишком рискованно и лишено внутренней ценности», финансовые консультанты могли бы более тщательно обдумать свои слова, чтобы избежать как отстраненный или снисходительный. Клиенты могут воспринимать такие комментарии как пренебрежение потенциальными преимуществами, которые может предложить криптовалюта, что может подорвать доверие в отношениях между консультантом и клиентом.

2. Неопытность и бездействие

Иногда некоторые консультанты готовы дать совет, но им не хватает необходимого понимания или ресурсов для его эффективного выполнения. Они не потратили время на изучение криптовалют, а их регулирующие органы запрещают им давать рекомендации. Следовательно, эти консультанты оказываются не в состоянии помочь своим клиентам в покупке или управлении криптоактивами, что создает пустоты в их предложениях услуг и инвестиционных портфелях их клиентов.

В обоих случаях результатом являются неудовлетворенные клиенты, которые считают, что их консультанты не предвидят будущее.

Уведомление для клиентов

В своей профессиональной роли аналитика я хотел бы пролить свет на ситуацию, которая подчеркивает несоответствие, с которым я столкнулся. Недавно клиент со значительными активами обратился к своему консультанту за советом относительно инвестиций в криптовалюту на сумму 50 000 долларов. Консультант назвал это мошенничеством и посоветовал воздержаться от этого. Однако клиента, который провел обширное исследование, это не убедило, и он обратился за альтернативным советом к своему адвокату по планированию недвижимости. Признав свою неосведомленность по этому вопросу, адвокат обратился ко мне за помощью.

Мы открыли учетную запись для нашего клиента, рассказали ему об этой новой категории инвестиций и предложили ему необходимые знания, которые помогут ему принять мудрые решения. Вскоре они передали все свои активы под наше управление, выразив недовольство своим бывшим советником из-за предполагаемой недальновидности. Их последнее замечание? «Почему я должен доверять свои средства консультанту, который, кажется, не обращает внимания на будущее?

По моему опыту, я обнаружил, что меня завалили просьбами о совете из разных источников: люди, обращающиеся за помощью, потому что их консультанты колеблются, консультанты, просящие меня контролировать инвестиции в криптовалюту их клиентов, и даже опытные консультанты, обращающиеся за помощью с их собственными портфелями. . Это довольно иронично, не так ли? Те самые профессионалы, которые когда-то считали криптовалюту несущественной, теперь изо всех сил пытаются не отставать и во многих случаях теряют клиентов, потому что недооценивают ее потенциал.

Идеальный шторм для внедрения криптовалют

Как исследователь, погруженный в мир цифровых валют, я стою на пороге захватывающей эпохи. Возникло слияние элементов, создающее условия для широкого принятия криптовалюты.

1. Институциональная легитимность

Крупные финансовые учреждения, такие как BlackRock, Fidelity и другие, создают инвестиционные фонды, ориентированные на криптовалюту, и конвертируют традиционные активы, такие как недвижимость, произведения искусства и многое другое, в цифровую форму. Этот шаг указывает на то, что криптовалюты больше не считаются нишевыми инвестициями, а стали признанной частью более широкого инвестиционного рынка.

2. Нормативные изменения

Замена Гэри Генслера на посту председателя SEC может привести к изменению в сторону более благоприятной нормативной среды, что потенциально уменьшит препятствия как для финансовых консультантов, так и для инвесторов.

3. Повышенная интеграция

Такие компании, как Visa, Mastercard и Venmo, внедряют инновационное использование технологии блокчейн в свою повседневную деятельность, тем самым упрощая и делая более возможными регулярные транзакции с использованием криптовалют.

4. Клиентский спрос

Похоже, что главной силой этой трансформации являются сами клиенты. Растущее недоверие к правительству в сочетании с притоком благоприятных новостей о криптовалютах привело к тому, что криптовалюта приобрела известность. В результате эти клиенты становятся все более любопытными и задаются вопросом, почему у них до сих пор нет доступа к этому классу инвестиций.

В настоящий момент эта ситуация дает беспрецедентный шанс для финансовых консультантов активизировать деятельность и стать пионерами в быстро меняющейся денежно-кредитной среде. Они могут воспользоваться этой возможностью, чтобы продемонстрировать широкой общественности, что они не просто идут по стопам своих предшественников, но активно внедряют инновации и адаптируются.

Итог

Как исследователь, я нахожусь на критическом этапе в сфере финансового консультирования. Криптовалюта выходит за рамки спекулятивного нишевого актива; он все чаще становится краеугольным камнем нашей современной экономической структуры. Игнорирование или пренебрежение его значением потенциально может привести к разрыву отношений с клиентами, которые ищут инновационные, дальновидные советы.

Вместо того, чтобы задаваться вопросом, будет ли криптовалюта играть роль в будущем финансов, ясно, что она уже играет. Фактический вопрос заключается в том, смогут ли финансовые консультанты достаточно быстро адаптироваться, чтобы удовлетворить меняющиеся требования своих клиентов. Советники, которые воспользуются этой возможностью и адаптируются, станут надежными союзниками в постоянно меняющемся мире. Те, кто этого не сделает, могут оказаться отстающими.

– DJ Windle, основатель и управляющий портфелем WIndle Wealth

Спросите эксперта

В. Как вы видите эволюцию кастодиальных моделей для институциональных игроков?

Хотя самообладание соответствует фундаментальным ценностям криптовалюты, оно не всегда осуществимо для учреждений. При участии нескольких сторон этим организациям часто требуются кастодиальные услуги из-за сложностей, связанных с правилами, соблюдением требований и повседневными операциями.

Институциональные субъекты придают большое значение соблюдению правил, управлению технологическими опасностями, обеспечению безопасности, улучшению операционных показателей, построению хорошей репутации, укреплению доверия и поддержанию текучести рынка. Они стремятся к сбалансированной стратегии, которая позволит им воспользоваться преимуществами цифровых активов, минимизируя при этом любые связанные с ними риски. Тот факт, что эта модель отражает традиционную финансовую практику, включающую кастодиальное хранение, повышает ее привлекательность среди учреждений.

Охватывая как личный контроль (самостоятельное хранение), так и профессиональное управление (сторонние модели хранения), сектор криптовалют может привлечь более разнообразную группу пользователей. Эта универсальность позволяет учреждениям взаимодействовать с цифровыми активами в соответствии со своими эксплуатационными предпочтениями и предпочтениями в области безопасности, тем самым способствуя широкому распространению и сохраняя верность сути криптовалют.

В. Как модели хранения позволят перейти к децентрализованным продуктам?

Концепция хранения, независимо от того, передается ли оно в собственность или осуществляется самоуправлением, вращается вокруг обеспечения безопасности собственности. Технология блокчейн представляет собой гибкое решение для управления активами, которое приносит пользу как частным лицам, так и организациям. Цифровые активы, такие как биткойны, укрепляют доверие благодаря неизменному программированию, предоставляя пользователям свободу выбирать, кому они хотят доверить хранение.

В мире децентрализованных финансов (DeFi) учреждения не обязаны хранить свои собственные активы (самостоятельное хранение). Вместо этого они могут взаимодействовать с децентрализованными приложениями, передавая защиту активов хранителям. Эта гибкость позволяет учреждениям экспериментировать с предложениями DeFi без необходимости полностью обновлять существующие структуры хранения. В результате это способствует более широкому участию и стимулирует инновации в децентрализованной среде.

Какие изменения могут потребоваться крупным учреждениям, чтобы начать использовать платформы Биткойн, DeFi и ставки?

Для учреждений решающими факторами, мотивирующими внедрение, являются безопасность, экологическая ответственность и способность расширять свою деятельность. Учреждениям нужны гарантии сохранения полного контроля над своими активами при минимизации таких рисков, как взлом или угрозы со стороны сторонних смарт-контрактов. Они также отдают приоритет прозрачности источников получения дохода, отдавая предпочтение экологически чистой деятельности в среде децентрализованного финансирования биткойнов (DeFi).

Масштабируемость имеет решающее значение, поскольку учреждения должны эффективно использовать значительный капитал и гарантировать, что система сможет с ним справиться. Модели, предлагающие гибкие варианты, адаптированные к разнообразным потребностям пользователей, лучше всего подходят для поддержки институционального участия в больших масштабах.

Во многом так же, как и традиционные DeFi (децентрализованные финансы), биткойн DeFi (BTCfi) процветает на тех же фундаментальных принципах. Убедительное ценностное предложение, надежные и безопасные смарт-контракты, а также значительные пулы ликвидности являются ключом к его широкому признанию. По мере развития и укрепления этих аспектов ожидается, что учреждения откроют для себя BTCfi не только для доступа к биткойн-ETF, но и для множества передовых производных продуктов, которые удовлетворяют сложным финансовым стратегиям.

— Хун Сун, институциональный участник Core DAO

диджей Виндл

DJ Windle — основатель и портфельный менеджер Windle Wealth, где он управляет портфелями Income Growth и Crypto. Он является автором информационного бюллетеня CoinDesk Crypto for Advisors.

Сара Мортон

Будучи дальновидным исследователем во главе MeetAmi Innovations Inc., я, Сара Мортон, стремлюсь снабдить будущие поколения знаниями и инструментами, необходимыми для успешных инвестиций в цифровые активы. Для достижения этой цели я курирую наши команды по маркетингу и разработке продуктов, помогая им создавать интуитивно понятное программное обеспечение, которое упрощает сложные транзакции, соответствует нормативным стандартам и обучает пользователей тонкостям этой технологии. Мой опыт запуска технологических компаний до того, как они стали мейнстримом, подчеркивает мой дальновидный подход.

Смотрите также

2024-11-28 23:08