Индустрия обмена наличных в криптовалюту, в которой доминируют банкоматы, вызывает озабоченность правоохранительных органов: TRM Labs

Как исследователь с опытом работы в области финансовых преступлений и цифровых активов, я все больше встревожен растущим использованием крипто-банкоматов в незаконной деятельности. Учитывая, что только в прошлом году через эти машины на известные мошеннические адреса прошло более 30 миллионов долларов, становится ясно, что мы имеем дело с серьезной проблемой, которая требует немедленного внимания.

Как исследователь, с 2019 года я обнаружил, что сектор обмена наличных в криптовалюту, в основном основанный на крипто-банкоматах, обработал подозрительные транзакции на сумму не менее 160 миллионов долларов, согласно исследованию, проведенному аналитической фирмой TRM Labs.

Как исследователь, я недавно наткнулся на интригующий вывод: недавний отчет, опубликованный в среду, подчеркивает опасения, разделяемые правоохранительными органами во всем мире в отношении растущего внедрения криптовалютных банкоматов. Эти машины, которые конвертируют традиционную бумажную валюту в цифровые активы, стали каналом для значительной части незаконной деятельности в 2023 году. В частности, около 79% всех незаконных транзакций по обмену наличных денег в криптовалюте на сумму более 30 миллионов долларов США были направлены на выявлены мошеннические адреса посредством этих сервисов.

Недавно крипто-банкоматы (банкоматы) снова оказались под пристальным вниманием, поскольку финансовый регулятор Германии BaFin во время рейда конфисковал около 250 000 евро (280 000 долларов США) наличными из 13 таких автоматов. Это действие является частью растущей тенденции: например, Великобритания закрыла 26 биткойн-банкоматов, а власти США конфисковали 18 в Техасе, а также более 50 биткойн-банкоматов, принадлежащих Bitcoin of America в Огайо.

Согласно отчету, преступные элементы обращаются к криптовалютам для более быстрых международных переводов, но криптовалютные банкоматы (банкоматы) могут нести дополнительные риски отмывания денег, поскольку они связаны с транзакциями с наличными и не требуют личного взаимодействия или проверки счета. .

В прошлом году примерно 13% из 15 000 сообщений о мошенничестве с цифровыми активами, повлекшем за собой убытки в размере 1 миллиарда долларов, были связаны с биткойн-банкоматами (банкоматами), от которых пострадали люди в возрасте 60 лет и старше.

Согласно отчету, с мая около 1000 устройств в США были отключены от сети из-за мер регулирования. Несмотря на это, США по-прежнему имеют наибольшее количество таких машин в мире: в настоящее время в эксплуатации находится более 31 000 из них.

Как крипто-инвестор, я заметил интересное развитие: Австралия, с ее 17-кратным увеличением количества крипто-банкоматов всего за два года, может быть на пути к тому, чтобы занять третье место среди мировых рынков для этих машин. Однако власти отметили эти киоски как потенциальные слабые места в борьбе с отмыванием денег, и эта проблема выражается в недавних отчетах.