Фирма криптоплатежей BCB Group стала объектом расследования FCA: источники

Как опытный криптоинвестор, преодолевший многочисленные рыночные колебания и нормативные препятствия, я с большим интересом наблюдаю за развитием событий в BCB Group. Недавнее расследование FCA, хотя и завершено, безусловно, вызывает удивление. Тем не менее, регулирующие органы нередко внимательно изучают бизнес, особенно в быстро развивающемся криптопространстве.

Два источника, знакомых с ситуацией, сообщили, что регулятор финансовых услуг Великобритании ранее провел расследование в отношении BCB Group, компании, специализирующейся на соединении криптовалютного бизнеса с традиционными банковскими системами.

Ближе к концу прошлого года Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) направило BCB уведомление в соответствии с разделом 166, согласно неназванным источникам, которые обсуждали этот частный вопрос. Расследование уже завершилось, и те же источники считают его благоприятным для BCB. Как сообщил другой источник, в настоящее время BCB ведет переговоры с регулятором относительно расширения своей лицензии.

Как аналитик, я могу засвидетельствовать, что группа BCB последовательно уделяет приоритетное внимание соблюдению требований в своих бизнес-операциях, и эта позиция остается неизменной. Что касается общения с регулирующими органами в рамках нашего лицензированного бизнеса, оно открыто, постоянно и прозрачно. С моей точки зрения, мы поддерживаем хорошие отношения со всеми контролирующими органами. Наши отношения с Управлением по финансовому надзору (FCA) процветают, и недавно мы получили разрешение на расширение нашего присутствия в регулирующих органах Великобритании, если мы захотим это сделать.

FCA отказалось от комментариев.

Платформы цифровых активов, такие как BCB, играют решающую роль в качестве посредников в экосистеме цифровых активов, особенно после закрытия в прошлом году в США нескольких банков, поддерживающих криптовалюту. Они предлагают банковскую инфраструктуру крупным учреждениям в индустрии цифровых активов, таким как Bitstamp, Crypto.com, Gemini и Kraken и другим.

Неясно, какой тип проверки прошел BCB, но проверка по разделу 166 могла быть инициирована Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA) по разным причинам. К ним могут относиться сомнения в соблюдении компанией нормативных норм, соблюдении конкретных правил, потенциальных проблемах с неправомерным поведением или опасения по поводу процессов управления рисками и финансового состояния фирмы. Кроме того, если FCA подозревает манипулирование рынком или неправомерное поведение, оно может начать расследование.

В Великобритании FCA нередко рассылает предприятиям около 50 подобных уведомлений ежегодно, и BCB — лишь один из многих примеров.

Согласно отчету CoinDesk, было объявлено, что Наташа Пауэлл, ранее занимавшая должность директора по соблюдению нормативных требований в BCB, ушла со своей должности в бизнесе. Начиная с ноября, она займет новую должность руководителя отдела соблюдения нормативных требований в Великобритании на криптовалютной бирже Kraken.

Пауэлл будет поддерживать связи с BCB и продолжит поддерживать организацию в качестве неактивного директора BCB Payments Ltd., их зарегистрированной в Великобритании компании, предоставляющей платежные услуги.

В прошлом месяце CoinDesk сообщила, что потенциальный покупатель выразил заинтересованность в приобретении нашего платежного процессора. Это предложение о поглощении было сделано в то время, когда мы рассматривали раунд финансирования серии B, что подтвердили источники, близкие к ситуации.