Бывшим руководителям Cred предъявлены обвинения в мошенничестве и других обвинениях

Прокуратура США в Северном округе Калифорнии предъявила обвинения трем топ-менеджерам Cred — Дэниелу Шатту (соучредителю и бывшему генеральному директору), Джозефу Подулке (бывшему финансовому директору) и Джеймсу Александру (бывшему директору по капиталу). Все трое были взяты под стражу и предстали перед судьей Сан-Франциско на первом слушании, как говорится в пресс-релизе, опубликованном в пятницу.

В ноябре 2020 года Cred объявила о своем банкротстве, указав, что ее обязательства варьируются от 100 до 500 миллионов долларов, а ее оценочные активы составляют менее 100 миллионов долларов. Компания объяснила свое падение сомнительным управлением некоторыми корпоративными финансами, как указано в протоколах суда. Впоследствии федеральный судья утвердил план реорганизации компании.

Среди первых известных криптокредиторов, подавших заявление о банкротстве, дело Креда примерно на два года предшествует банкротствам Celsius и Voyager в 2022 году.

Как криптоинвестор, я сталкивался с подобными ситуациями, когда компании, предлагающие привлекательную доходность по депозитам, такие как Cred и ее программа «CredEarn», в конечном итоге не смогли добиться успеха. Эти платформы обещали конкурентоспособные процентные ставки, принимая наши депозиты в криптовалюте. Однако, когда Cred подал заявление о банкротстве, стало очевидно, что у них недостаточно средств, чтобы расплатиться со своими кредиторами, включая тех из нас, кто доверил им криптовалюту на сумму более 100 миллионов долларов.

Ответчики соблазняли клиентов инвестировать в криптовалюту, гарантируя существенную прибыль. Однако они не раскрыли, что почти все средства, использованные для получения этой прибыли, поступили от одной компании. Этот бизнес в первую очередь был ориентирован на предоставление необеспеченных кредитов китайским геймерам. (пресс-релиз Министерства юстиции США)

Как исследователь, изучавший данное дело, я обнаружил, что, вопреки утверждениям ответчиков, Кред не практиковал залоговое или гарантированное кредитование. Кроме того, их стратегия хеджирования вместо защиты инвестиций Cred от колебаний рынка оказалась неэффективной.

Адвокаты Даррен Азман и Джозеф Эванс из McDermott Will & Emery LLP, представляющие Cred Liquidation Trust, настойчиво сотрудничают с властями для возврата средств кредиторам. Мы глубоко признательны за самоотверженность и строгость, проявленные Министерством юстиции (МЮ) и Федеральным бюро расследований (ФБР) в их расследованиях, которые привели к предъявлению обвинений главным руководителям, замешанным в первом значительном деле о криптовалютном банкротстве в США. .

Как исследователь, расследующий причины заявления о банкротстве Cred в 2020 году, я обнаружил, что компания возложила значительную вину на Quantcoin, внешнего инвестиционного менеджера, которому они доверили 800 биткойнов, что на тот момент эквивалентно примерно 10 миллионам долларов. Однако последующие судебные иски, возбужденные Cred Liquidation Trust, показали иную историю. В иске утверждалось, что большая часть потерянных средств клиентов не была растрачена Quantcoin, а была тайно передана взаймы MoKredit, китайскому микрокредитору. К сожалению, МоКредит не смог погасить свои долги, что привело к значительным финансовым потерям для «Кредита» и его клиентов.

Основным источником дохода MoKredit стало предоставление необеспеченных кредитов китайским геймерам. Однако тесная связь между МоКредитом и Cred, включая их общего соучредителя, не была открыто раскрыта кредиторам Cred, как говорится в обвинительном заключении в пятницу.

Cred Liquidation Trust утверждает, что Cred привел пользователей к CredEarn через Uphold, криптовалютную биржу с упором на розничную торговлю, в совете директоров которой когда-то сидел Дэн Шатт. Согласно жалобе, Uphold представил CredEarn в ложном свете как безопасный, надежный, застрахованный и застрахованный, чтобы привлечь тысячи розничных инвесторов.

На основании отклоненного в этом году иска компания CredEarn первоначально планировала называть себя UpholdEarn, но изменила свое название, чтобы снизить потенциальные регуляторные риски.

Как аналитик, я осознавал, что Кред применял смелый подход к хеджированию со значительными рисками, связанными с программами получения дохода от криптовалюты. Вместо того, чтобы самому брать на себя все эти опасности, я решил передать риски Cred, управляя через них нашей программой «Зарабатывайте».

Обвинения в иске, выдвинутые Cred’s Liquidation Trust, были оспорены Uphold. Они утверждали, что мое отстранение от их правления произошло не по моей воле. Хотя первоначальное отклонение иска было оставлено в силе в апелляционном порядке, еще один коллективный иск кредиторов Cred против Uphold все еще находится на рассмотрении в судах.