В первые дни своего существования Binance полагалась на американских клиентов в плане большей части своих доходов, своей торговой деятельности и, следовательно, своего статуса крупнейшей в мире криптовалютной биржи.
Обнародованные во вторник обвинительные документы против биржи и ее основателя Чанпэн Чжао, более известного как CZ, подробно описывают годы нарушений требований и путаницы во имя защиты наиболее ценных и запрещенных пользователей Binance. Но, по мнению правительства, Binance не разрешили обслуживать этих клиентов, поскольку она не была зарегистрирована в США.
Binance нацелена на рост рынка США, особенно среди «VIP-пользователей», которые определяют объем торгов биржи и, следовательно, ее доход. Эти опытные пользователи и их ликвидность помогли Binance стать гигантом в криптоторговле. По данным правительства, руководители Binance «отслеживали и контролировали» деятельность биржи на рынке США и даже рекламировали ее успех.
В документе говорится, что в начале 2018 года около 30% веб-трафика биржи (и столько же доходов) поступило из США. Когда CZ узнал об этом, он сказал, что Binance следует заблокировать IP-адреса и внедрить требования «знай своего клиента», потому что «это лучше, чем потерять все».
Несмотря на это, по мнению правительства, CZ и Binance переманили своих самых ценных пользователей из США через API, который позволял им продолжать использовать основную биржу. Это произошло даже после того, как Binance запустила отдельную биржу в США — Binance.US — которая реализовала требования KYC, отсутствующие на основной бирже.
В июне 2019 года CZ и другие высокопоставленные чиновники Binance «поощряли» ценных клиентов из США «скрывать и запутывать свои связи в США». Представители Binance обсудили эти стратегии во время записанных звонков и поручили сотрудникам помочь этим клиентам в уклонении от соблюдения требований, например, намекнув, что им следует использовать другой IP-адрес.
К сентябрю 2020 года около 16% клиентской базы основной биржи прибыли из США, что сделало эту страну самой важной страной для Binance, несмотря на ее запреты. «В следующем месяце» Binance изменила название соответствующей круговой диаграммы, заменив метку пользовательской базы «США» на «UNKWN».
Эти клиенты произвели на Binance «триллионы долларов транзакций» и получили прибыль в размере 1,6 миллиарда долларов в период с августа 2017 года по октябрь 2022 года.
Отказ в борьбе с отмыванием денег
Несоблюдение требований Binance также привело к тому, что он обрабатывал транзакции на сотни миллионов долларов, исходящие из торговых площадок даркнета, включая Hydra, и сервисов микширования криптовалют, включая BestMixer.
Иногда сотрудники Binance узнавали, что сайтом пользуются преступники, но все равно позволяли им продолжать, «особенно если они были VIP-пользователями». Вместо того, чтобы загружать незаконных пользователей биржи, им было поручено проверить их статус и, возможно, дать пощечину с предупреждением больше не выводить деньги с рынка даркнета.
Быстрое и свободное мышление имело серьезные последствия для соблюдения Binance режима санкций США. Грубо говоря, это не сделало ничего, чтобы гарантировать, что деньги не перетекают между США и Ираном.
Внутри каждой биржи находится соответствующий механизм: фрагмент компьютерного кода, который помогает перемещать монеты между покупателями и продавцами. Механизм Binance сопоставлял пользователей в США с пользователями в Иране. Согласно документам, Binance совершила «по меньшей мере 1,1 миллиона» незаконных транзакций на сумму почти 900 миллионов долларов.
По заявлению правительства, CZ и его заместители знали, что их механизм сопоставления может привести к нарушению Binance законов США, но мало что сделали, чтобы остановить это. Единственным решением было внедрить KYC для всех пользователей, и этот шаг они не сделали полностью до мая 2022 года.
Согласно документу, внутри компании CZ признали риски нарушения санкций и необходимость исправления ситуации еще в 2018 году. Но Binance «отказалась выделить значительные ресурсы на устранение дыры».
Среди всего этого возник вопрос о том, где на самом деле базируется Binance. CZ и его компания в течение многих лет «намеренно скрывали» информацию о своей штаб-квартире, а ее руководители метались между Азией и Ближним Востоком. Они надеялись, что путешествие по миру «затруднит регулирование Binance».
Смотрите также
- Рейтинг лучших скам-проектов
- ПРОГНОЗ ДОЛЛАРА К ШЕКЕЛЮ
- Антицензурный дух Биткойна проявляется после того, как майнинг-пул F2Pool признает «фильтр»
- OGN ПРОГНОЗ. OGN криптовалюта
- IOST ПРОГНОЗ. IOST криптовалюта
- BLD ПРОГНОЗ. BLD криптовалюта
- XHV ПРОГНОЗ. XHV криптовалюта
- ПАНКЕЙК ПРОГНОЗ. CAKE криптовалюта
- Прогноз нефти
- Сообщается, что SEC решила не подавать апелляцию на проигрыш в суде биткойн-ETF против оттенков серого