Binance оштрафован канадским финансовым регулятором на 4,3 миллиона долларов за «административные нарушения»

Как опытный финансовый аналитик, я считаю, что неоднократные стычки Binance с регулирующими органами по всему миру вызывают серьезные опасения по поводу приверженности биржи соблюдению правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и правил «знай своего клиента» (KYC). Последний штраф в размере 6 миллионов канадских долларов (4,3 миллиона долларов США), наложенный канадскими регулирующими органами за административные нарушения, является серьезным ударом по репутации Binance, особенно с учетом огромного штрафа в размере 4,3 миллиарда долларов, который компания согласилась выплатить властям США всего шесть месяцев назад за аналогичные нарушения.

Регулирующие органы Канады во вторник наложили на Binance штраф в размере 6 миллионов канадских долларов (приблизительно 4,3 миллиона долларов США) за предполагаемое нарушение двух отдельных административных положений финансового законодательства страны.

В заявлении, опубликованном в четверг, Канадский центр анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC) объявил, что Binance, известная финансовая платформа, базирующаяся за пределами Канады, пренебрегла регистрацией в качестве компании, оказывающей иностранные денежные услуги, несмотря на то, что ей было предоставлено множество возможностей для регистрации. соблюдать это требование.

В период с 1 июня 2021 года по 19 июля 2023 года Binance не предоставила FINTRAC подробную информацию о 5902 транзакциях с криптовалютой на сумму более 10 000 долларов США, а также необходимую идентификационную информацию клиента. FINTRAC выявил эти нарушения с помощью инструментов исследования блокчейна.

Через шесть месяцев после достижения соглашения с регулирующими органами США на сумму 4,3 миллиарда долларов США по поводу предполагаемых нарушений законов о борьбе с отмыванием денег, Binance грозит еще один штраф. Через неделю после вынесения приговора ее бывшему генеральному директору и соучредителю Чанпэну «CZ» Чжао к четырем месяцам тюремного заключения за пренебрежение созданием надежной программы KYC/AML.

Binance сталкивается с проблемами регулирования в Нигерии, где она предположительно участвовала в операциях с нигерийской найрой и обвинялась в отмывании денег и уклонении от уплаты налогов. Высокопоставленный руководитель Binance в Америке Тигран Гамбарян, который курирует финансовое соблюдение биржи, был арестован в феврале по аналогичным обвинениям.

Как аналитик, я бы перефразировал это следующим образом: в сообщении в блоге, опубликованном ранее на этой неделе, я, как генеральный директор Binance, призвал власти Нигерии освободить Гамбаряна и сообщил, что до его ареста в январе существовали неизвестные лица, которые потребовал от нас крупную выплату в криптовалюте, чтобы снять обвинения против него. По данным New York Times, сумма предполагаемой взятки составила 150 миллионов долларов.