Банк-клиенты заявили о дебанковстве некоторых хедж-фондов цифровых активов

Как аналитик с опытом работы в сфере финансовых услуг и криптоиндустрии, я считаю решение Customers Bank вывести из банковских счетов некоторые крипто-хедж-фонды примечательным событием. Хотя важно отметить, что масштабы этой отбраковки остаются неясными, важно отметить, что, как сообщается, это затронуло некоторых крупных игроков в криптопространстве.

Три источника, знакомых с ситуацией, сообщили, что Customers Bank, финансовое учреждение, обслуживающее известные криптовалютные компании, такие как Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) и Circle, проинформировал некоторые хедж-фонды, что они больше не смогут предлагать им банковские услуги.

Хотя масштабы сокращения численности неясны, один человек упомянул, что речь идет о «значительной сумме денег». Второй человек описал это как процесс удаления неактивных учетных записей, а не как общеотраслевое отключение услуг. Третий человек рассказал, что к его финансовой компании, занимающейся цифровыми активами, недавно обратились несколько фондов, ищущих новых поставщиков, возможно, из-за удаления учетных записей у клиентов.

Как криптоинвестор, я заметил, что недавние события выявили проблемы, с которыми сталкиваются некоторые криптовалютные компании при получении доступа к банковской системе в долларах США после закрытия Silvergate и Signature Banks в прошлом году.

Компания со штаб-квартирой в Пенсильвании, расположенная в Вест-Ридинге и принадлежащая Customers Bancorp (CUBI), обрабатывает исключительно доллары США и отклоняет транзакции с криптовалютой или заявки на получение кредита, связанные с криптовалютной деятельностью. Обладая более чем сотней клиентов-фирм, занимающихся цифровыми активами, эта организация предоставляет им платежную платформу в реальном времени под названием Customer Bank Instant Token (CBIT). Эта инновационная система позволяет криптофирмам круглосуточно обрабатывать транзакции в долларах США.

Представитель Клиентс-банка предпочел не обсуждать свою политику публично, вместо этого заявив, что банк избирательно подходит к приему новых клиентов. Чтобы минимизировать риск, связанный с криптовалютными транзакциями, банк установил лимит на депозиты в CBIT (мгновенный банковский перевод клиентов), который предлагает быстрые переводы и не взимает никаких комиссий.

Представитель пояснил: «Ранее на открытом форуме мы упоминали о нашем 15%-ном ограничении на депозиты в секторе CBIT. Следовательно, мы применяем строгие стандарты при рассмотрении нового бизнеса. Посредством тщательной проверки биографических данных мы стремимся привлекать только самых высокопоставленных клиентов. клиентов во всех отраслях, включая цифровые активы».

На конец первого квартала общий объем депозитов составил примерно 18 миллиардов долларов. Среди них на долю CBIT пришлось около 2 миллиардов долларов.