Как опытный инвестор с многолетним опытом работы за плечами, я стал свидетелем преобразующей силы технологий в различных отраслях. От революции доткомов до появления гигантов электронной коммерции, таких как Shopify, я видел, как эти инновации могут открыть новые рынки и демократизировать доступ к возможностям.
До Shopify создание и управление сайтом электронной коммерции было дорогостоящим, трудоемким и логистически сложным, что делало его подходящим вариантом только для крупных ритейлеров. Восприятие электронной коммерции как нишевого рынка изменилось с появлением Shopify. Устранив ограничения поставок и позволив любому, у кого есть продукт, легко создавать и расширять глобальный интернет-магазин, они открыли огромный новый рынок. На сегодняшний день рыночная капитализация этой инновационной платформы превышает 100 миллиардов долларов.
Управление, поддержание и расширение фирмы зарегистрированного инвестиционного консультанта (RIA) сейчас является более сложной задачей, чем создание предприятий электронной коммерции, несмотря на то, что эти консультанты управляют более чем половиной всего богатства в США. более 15 000 зарегистрированных SEC RIA, управляющих активами на сумму более 100 триллионов долларов. Помимо получения квалификации и лицензий, потенциальный финансовый консультант должен соответствовать растущему числу требований для входа в бизнес.
Вы просматриваете Crypto Long & Short, наш еженедельный дайджест, содержащий экспертные мнения, новости и анализ рынка, предназначенный для опытных инвесторов. Нажмите здесь, чтобы подписаться и получать рассылку прямо в свой почтовый ящик каждую среду.
Wealthtech невероятно фрагментирован. Кастодианы могут создавать блокировки и налагать существенные операционные, юридические и нормативные требования. Бесконечные уровни посредников требуют дополнительных накладных расходов только для того, чтобы поддерживать свет включенным. Вот почему мы наблюдаем растущую консолидацию в этой сфере: небольшие RIA приобретаются более крупными фирмами, которые используют существующую инфраструктуру и эффект масштаба для увеличения своих активов под управлением (AUM). Передача богатства из поколения в поколение от бэби-бумеров к миллениалам и поколению Z бросит вызов этой стратегии. Молодые инвесторы разочаровались в традиционных финансах. Они являются носителями цифровых технологий и ожидают, что их деньги и активы будут такими же.
Точно так же, как Shopify произвел революцию в электронной коммерции, сделав ее доступной для масс, технология on-chain призвана демократизировать финансовые консультационные услуги. Согласно опросу Coinbase, около 20% американцев (около 52 миллионов человек) в настоящее время владеют криптовалютой. Для многих управление своими цифровыми активами дает им вновь обретенное чувство контроля и автономии над своими финансами, что часто заставляет их подвергать сомнению ограничения традиционных финансовых систем. Впервые финансовые консультанты теперь могут сотрудничать с клиентами, сохраняя при этом сохранность своих активов, что способствует большей прозрачности и расширению возможностей при принятии финансовых решений.
В обычных RIA (зарегистрированные инвестиционные консультанты) консультант работает через установленных кастодианов. Чтобы начать работу с консультантом, клиент должен либо предоставить доступ к своей существующей учетной записи, либо создать новую кастодиальную учетную запись, чтобы консультант мог управлять своими активами. С другой стороны, самостоятельное хранение открывает новую перспективу, когда один цифровой кошелек может привлекать нескольких консультантов, объединяя различные виды советов и опыта в одном портфеле. Это значительно сокращает время, необходимое для получения консультации, с недель до нескольких минут, поскольку активы можно проверять без необходимости доступа к хранителю, а дискреционные полномочия могут быть делегированы с помощью одной цифровой подписи в блокчейне.
Токенизированные активы: онлайн-SKU финансового мира
Токенизированные активы существенно меняют инвестиционный мир, подобно тому, как SKU (единицы хранения запасов) изменили управление розничными запасами. Благодаря токенизации инвесторы могут получить долевое владение, повышенную ликвидность и в ближайшем будущем доступ к широкому спектру классов активов с помощью технологии блокчейн. В эпоху, когда весь ваш инвестиционный портфель находится всего в одной цифровой подписи, поставщики услуг будут уделять меньше внимания операционным задачам и больше — обеспечению доходности, безопасности и роста для своих клиентов. Кроме того, это развитие также открывает возможность для управляющих активами напрямую связываться с потребителями.
В ближайшем будущем мы станем свидетелями выхода на сцену нового поколения сетевых роботов-советников (RIA), которые будут больше обслуживать растущее сообщество криптоэнтузиастов. Точно так же, как каждый может легко создать интернет-магазин с помощью Shopify, лицензированные и опытные финансовые эксперты смогут направлять клиентов в цифровой сфере. Победителями в этом сценарии станут инвесторы, которые получат доступ к глобальному, прозрачному и поддающемуся проверке рынку экспертных рекомендаций, что позволит им выбирать или даже комбинировать варианты, которые лучше всего соответствуют их финансовым устремлениям и потребностям.
Имейте в виду, что мнения, изложенные в этой статье, принадлежат исключительно автору. Они могут не совпадать с точками зрения CoinDesk Inc., ее владельцев или партнеров.
Смотрите также
2024-10-09 18:31