Как опытный журналист с более чем двадцатилетним опытом, я должен сказать, что нахожу это довольно интригующим, когда истории, подобные той, что о Кэти Бибер из Paradigm, набирают такую популярность без существенных доказательств, подтверждающих их. Проработав в этой отрасли столько, сколько я работаю, я научился всегда «не доверяй, проверяй». Кажется, что некоторые люди так хотят поверить в то, что видят, не подвергая сомнению это, что немного беспокоит.

Еще в 2020 году я выступил за более строгие правила «Знай своего клиента» (KYC), которые должны применяться к нехостинговым цифровым кошелькам в рамках Сети по борьбе с финансовыми преступлениями. Однако этот шаг вызвал значительное сопротивление со стороны криптовалютного сектора. Перенесемся на эту неделю: я узнал, что Министерство финансов официально отозвало это предложение.

Вы просматриваете State of Crypto, наш информационный бюллетень CoinDesk, посвященный перекрестку криптовалют и правительства. Нажмите на эту ссылку, чтобы подписаться и получать информацию о предстоящих выпусках.

Знайте своих получателей

Повествование

Похоже, что спорный план, выдвинутый Министерством финансов США в 2020 году и вызвавший много споров, официально истек (бездействовал несколько лет).

Почему это важно

В 2020 году предложение, привлекшее значительное внимание в сфере криптополитики, заключалось в том, что вся криптовалютная индустрия США объединилась, чтобы представить многочисленные комментарии. Эти комментарии были адресованы Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Министерству финансов, выступающим против строгих правил «знай своего клиента» (KYC) для смарт-контрактов или лиц, управляющих своими личными кошельками.

Разбивая это

В последние дни президентского срока президента Дональда Трампа Министерство финансов США через свой орган по мониторингу финансовых преступлений — Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями — предложило правило применять меры идентификации клиентов к нехостинговым цифровым кошелькам. Однако многие эксперты считали, что это требование непрактично для большинства кошельков, поскольку они не являются компаниями или организациями и обычно не собирают персональные данные такого характера.

Первоначально план подвергся резкой критике со стороны различных кругов. Политики (даже из президентской партии), главы корпораций и лоббистских организаций коллективно выразили несогласие с этим предложением. Инициатива, инициированная тогдашним министром финансов Стивеном Мнучином, подверглась критике со стороны экспертов по правовым вопросам за двусмысленные требования и определения к отчетности, что затрудняет ее применение на практике. Кроме того, существовала неопределенность относительно того, как биржи или другие организации могут обеспечить соблюдение предложенных правил.

Как криптоинвестор, я рад сообщить, что нашей отрасли удалось добиться значительной победы над предложенным законодательством. Первоначальный период комментариев был продлен на целых 15 дней, что, к счастью, совпало с вступлением в должность президента Джо Байдена и предотвращением любого потенциального влияния со стороны Трампа/Мнучина.

Это предложение время от времени появлялось, но впоследствии так и не привлекло существенного внимания. В конце концов, 19 августа 2024 года весь план был официально отменен.

Майкл Мозье, ранее исполнявший обязанности директора FinCEN, сообщил CoinDesk, что выход означает, что чиновники предпочитают сотрудничать в оценке потенциальных рисков и выгод с помощью инновационных технологий, таких как мобильные финансовые услуги, а не немедленно вводить ограничения для обеспечения безопасности, ограничивая людей традиционные методы, такие как стационарные телефоны, коммутаторы, чеки по почте и общедоступные домашние адреса в телефонных книгах.

Как инвестор в криптовалюту, я слежу за предложенным постановлением FinCEN, датируемым концом 2020 года. Это предложение направлено на обеспечение соблюдения «Правила путешествий», которое представляет собой структуру, установленную Целевой группой по финансовым действиям. Целью этого правила является борьба с отмыванием денег в криптопространстве, требуя от финансовых учреждений раскрывать личные данные об отправителях и получателях транзакций, превышающих определенный порог.

Проще говоря, первоначальный план на 2020 год установил лимит в 250 долларов, что значительно ниже лимита в 3000 долларов для сопоставимых финансовых отчетов в настоящее время. Однако объявление на этой неделе не включало никаких изменений относительно текущего лимита.

В своем твиттере Мозье заявил, что упоминание этого предложения подразумевает, что Министерство финансов может принять меры в соответствии с ним, как было доведено до сведения Административно-бюджетного управления Белого дома.

«Предметы могут находиться там много лет, но не перемещаться», — сказал он.

Истории, которые вы могли пропустить

Аирдропы криптовалюты запрещают пользователям из США, но американцы все равно требуют токены: Eigen Labs оградила жителей США от претензий на аирдропы, но сотрудники компании, базирующиеся в США, включая ее генерального директора адвокат – похоже, все равно забрал и продал эти токены.
Спорная криптофирма Prometheum будет рассматривать токены Uniswap и Arbitrum как ценные бумаги: Prometheum объявила, что начнет предлагать кастодиальные услуги для токенов Uniswap UNI и Arbitrum ARB в дополнение к токенам Ethereum. ЭТХ. При этом компания заявляет, что рассматривает эти токены как ценные бумаги.
Coin Center снова выиграла право подать в суд на Казначейство США и IRS из-за спорного правила налоговой отчетности: Coin Center выиграла апелляцию в попытке подать в суд на Министерство финансов США по поводу Поправка Закона об инфраструктурных инвестициях и рабочих местах к разделу 6050I кодекса США, которая, по мнению аналитического центра, потребует предоставления неконституционной информации.

Об отчетности

на X (ранее известном как сайт «птица», «адский сайт» или «Твиттер») было довольно много дискуссий по поводу предположений о том, что вице-президент Камала Харрис может назначить Гэри Генслера, нынешнего председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам, своим министром финансов, если она побеждает на президентских выборах. Это предположение быстро распространилось по платформам социальных сетей, ориентированным на криптовалюту.

Я связался с несколькими людьми, которые часто общаются с сотрудниками Сената или сотрудничают с законодателями, и каждый подтвердил, что эта история не соответствует действительности.

Шейла Уоррен и Кейтлин Лонг, представители Crypto Council for Innovation и Custodia Bank соответственно, заявили, что этот аккаунт кажется недостоверным.

Как коллега-криптоэнтузиаст, я был заинтригован анализом, представленным во вторник в информационном бюллетене The Node моим коллегой Беном Шиллером. Однако, учитывая значительный ажиотаж, который эта история вызвала среди тех, кто разделяет обеспокоенность по поводу Харриса, я подумал, что было бы полезно самому углубиться в этот вопрос.

В статье одним из опрошенных был конгрессмен Том Эммер, который в настоящее время является членом большинства в Палате представителей. Однако в статье упоминается его более ранний разговор с журналистом. В ходе беседы журналист процитировал Эммера, который критиковал нынешнюю администрацию Байдена-Харриса за то, что в ее штате есть активисты левого толка. Он также предупредил, что некоторые из этих активистов потенциально могут стать частью команды будущего вице-президента Харриса. В качестве примера Эммер особо упомянул Гэри Генслера, главу Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Сотрудники офиса Эммера не ответили на наш запрос о комментариях к установленному сроку относительно того, получили ли они какую-либо достоверную информацию, которая могла бы подтвердить его предыдущие заявления.

Другим упомянутым человеком была Кэти Бибер, которая работала руководителем юридического отдела в Paradigm. Аналогичным образом, похоже, что основанием для этого заявления послужил предыдущий твит, в котором обсуждался гипотетический сценарий политического состава Комиссии по ценным бумагам и биржам (состоящей из пяти членов комиссии). Эта дискуссия никоим образом не касалась Министерства финансов.

Внешний представитель Paradigm сообщил, что компания отказалась от комментариев.

Проще говоря, то, что я хочу обсудить, связано с неожиданным уровнем интереса, который он вызвал со стороны профессионалов, которые заявляют о своей приверженности принципу «доверяй, но проверяй», но, похоже, готовы принять претензии без каких-либо вопросов.

В принципе, всегда можно предположить, что эта история точна, однако необходимые доказательства или доказательства на данный момент не представлены.

На этой неделе

Среда

17:30 UTC (13:30 по восточноевропейскому времени) Роману Стерлингову из Bitcoin Fog должен был быть вынесен приговор после его предыдущего осуждения по обвинению в отмывании денег, хотя, похоже, этот приговор был вынесен. В протоколе суда предполагалось, что он проведет за решеткой 20 лет. Прокуроры просили 30 приговоров, а защита Стерлингова просила более короткий срок.

В другом месте:

(The Wall Street Journal) Банки, которые финансировали поглощение Twitter Илоном Маском, несут убытки в результате этого шага. У X, как теперь известно, тоже дела идут не очень хорошо.
(Politico) Рон Конвей, миллиардер и спонсор Демократической партии, расстается с Fairshake, крипто-суперкомитетом PAC, и его основным Организаторы объявили, что 12 миллионов долларов пойдут на поддержку Берни Морено (справа), который баллотируется в Сенат штата Огайо в попытке сместить Шеррода Брауна (справа).
(NBC) Законодатели-республиканцы также недовольны тем, что Fairshake выделил 6 миллионов долларов демократам Рубену Гальего (Аризона) и Элиссе Слоткин (Мичиган) ).
(Public Citizen) В новом отчете Public Citizen говорится, что криптовалютные компании потратили почти половину корпоративных средств, пожертвованных на данный момент, в Выборы 2024 года: за последние шесть лет было потрачено 129 миллионов долларов США – или примерно 1 доллар из каждых 6 долларов, потраченных корпорациями после решения Верховного суда Объединения граждан 2010 года.

Если у вас есть идеи, вопросы или предложения по теме следующей недели или какие-либо отзывы в целом, не стесняйтесь обращаться ко мне по электронной почте nik@coindesk.com или связываться со мной в Твиттере @nikhileshde. Я с нетерпением жду вашего ответа!

Вы также можете присоединиться к групповому общению в Telegram.

Увидимся на следующей неделе!

Смотрите также

2024-08-23 05:53