Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала в суд на банк Silvergate, дружественный криптовалютам, заявляя о «вводящих в заблуждение» заявлениях о программе ПОД

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала иск против бывшего генерального директора Алана Лейна, бывших операционных директоров Кэтлин Фраэр и Антонио Мартино, обвинив их в неспособности обеспечить адекватный мониторинг подозрительной деятельности в банке, несмотря на то, что правительственные проверяющие предупредили их о том, что соблюдение Закона о банковской тайне не соответствует требованиям.

До ноября 2022 года Лейн и Фраер вместе с SCC неоднократно получали информацию о том, что у Silvergate Bank возникли серьезные проблемы с программой соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (BSA/AML). Более того, результаты нескольких проверок Сильвергейта Федеральной резервной системой, проведенных Федеральным резервным банком Сан-Франциско (FRBSF), должны были проинформировать Лейна и Фраэра об этих критических вопросах несоблюдения требований.

Жалоба SEC включает в себя обвинение против Silvergate в упущении из виду сомнительных транзакций на сумму около 9 миллиардов долларов, проведенных FTX до того, как последняя подала заявление о банкротстве в ноябре 2022 года.

Как аналитик, я бы перефразировал данное утверждение следующим образом:

Как исследователь, я столкнулся с информацией, позволяющей предположить, что команда Сильвергейта была уведомлена экспертами Закона о банковской тайне о том, что их усилия не оправдали ожиданий, говорится в иске. Однако команда упорно утверждала, что не было никаких факторов риска, которые можно было бы раскрывать в ежеквартальных и годовых отчетах (формы 10-Q и 10-K).

Как исследователь, изучающий квартальную отчетность за 2021 год, я столкнулся с интригующим открытием: банковское учреждение признало существование повышенных рисков из-за некоторых клиентов, связанных с криптовалютой. Однако важно отметить, что это раскрытие не распространялось на упоминание о том, что высшие руководители стали причастны к тем же самым недостаткам.

Представитель Silvergate отказался от комментариев.

Ликвидация

Во время бурной «криптозимы» в криптосекторе Silvergate, известный банк, обслуживающий крупные предприятия, работающие с цифровой валютой, решил добровольно закрыть свои двери на фоне серьезных проблем в отрасли. Напротив, Silicon Valley Bank и Signature Bank были вынуждены закрыться и ликвидироваться властями США. В отличие от этих двух учреждений, Silvergate инициировал процесс сворачивания своей деятельности без вмешательства правительства или необходимости федеральной помощи для покрытия выплат вкладчикам.

Крах Silvergate и двух других учреждений положил начало серии хаотичных месяцев в банковском секторе США, в течение которых компании, занимающиеся цифровыми активами, пытались обеспечить неуловимые финансовые связи на фоне растущего скептицизма в отношении криптовалют.

Как криптоинвестор, я стал свидетелем стремительного роста Silvergate от небольшого общественного банка до ведущего финансового партнера в секторе цифровых активов. Однако падение наступило быстро. В отчетности по ценным бумагам в марте 2023 года фирма сообщила, что ускорила продажи ценных бумаг, чтобы получить денежные средства для погашения авансов Федерального банка жилищного кредитования Сан-Франциско. Надпись была на стене, и я не мог не заметить предупреждающие знаки еще до этого. К концу 2022 года Silvergate понесла ошеломляющую потерю депозитов своих криптовалютных клиентов в размере более 8 миллиардов долларов.

Как криптоинвестор, я внимательно следил за отчетом генерального инспектора Федеральной резервной системы за октябрь 2023 года о Silvergate. Результаты меня обеспокоили, поскольку в отчете указывалось, что, с моей точки зрения, управление Silvergate было неэффективным. Более того, федеральные регулирующие органы, которым было поручено контролировать их деятельность, очевидно, не успевали за меняющимся характером их бизнеса, что усиливало мое беспокойство.

ОБНОВЛЕНИЕ (1 июля 2024 г., 20:05 UTC): Добавляет дополнительную информацию.